Side FIREに向けてコツコツ資産形成しているじんべえです。
この1ヶ月で投資方針を大きく変え、Side FIREに向けてより考えるようになりました。
今まではインカムゲインを重視し高配当ETFを中心にして投資を行なってきました。しかし、今後はキャピタルゲインを重視しインデックス投資を中心に資産運用していきます。
今回は8月末時点の資産状況になります。
毎月、資産運用実績を振り返り、Side FIREに向けてどのくらい進んでいるか確認しています。
さて、2021年8月28日時点の資産運用を振り返りたいと思います。
資産運用実績｜じんべえと彼
2021年8月28日時点で運用額は、じんべえと彼の合計、1063万2846円でした。
運用額が1000万円を超えてくると手に負えないと思っていましたが、そんなこともなく、落ち着いて運用できていると思います。
運用額が大きくなっても客観的に運用することを常に意識したと思います。
運用内訳
| ジャンル | じんべえ（私） | 彼 | 総計 |
| 米国株式 | 1,280,010 | 2,623,900 | 3,903,910 |
| 国内株式 | 818,500 | 2,477,200 | 3,295,700 |
| 全世界株式 | 589,099 | 589,099 | |
| 暗号資産 | 158,813 | 158,813 | 317,625 |
| 債権/現金 | 1,598,747 | 927,765 | 2,526,512 |
| 総計 | 4,445,169 | 6,187,678 | 10,632,846 |
月間推移
2021年1月からの月間推移です。
運用資産が7月末時点より145,320円増加しました。
今月は投資額が少なく、やや増加といった感じですね。8月の家計簿の記事を読んで頂ければ、投資出来なかった理由がわかると思います。
主に医療費…
今年の目標まであと100万円‼︎
なんとかなるかな〜
アセットアロケーション
こちらが運用中のアセットアロケーションです。
今月は投資方針を変更したことにより、アセットアロケーションが変化しました。
高配当ETFや新興国ETF、セクター別ETFを売却しました。そのため、現金比率が増加しています。今後の投資タミニングで、現金比率が10％になるように米国株式（主にVOO）を買増し予定です。
下の方は理想とするアセットアロケーションです。最終的には、このようなアセットアロケーションを維持して資産運用できるようにしたいと思います。
先月より内容を少し変更しました。よりリターンを意識したアセットアロケーションになっています。
コモディティをなくし、仮想通貨を5％にしました。仮想通貨はリスクが高いため5％以上にならないように調整していきます。
配当金
今月の配当金合計は、日本円で2,700円でした。
内訳はじんべえが2,700円、彼が0円です。
今まではインカムゲインを重視し配当金や分配金を意識した投資方針でしたが、今後は、キャピタルゲインを重視する投資方針のため配当金や分配金はあまり増えていかないと思います。
しかし、分配金も配当金も大切な収入源のため、しっかり管理していきます。
資産運用実績｜じんべえ
| 銘柄 | ジャンル | 取得額 | 評価額 | ||
| VOO | バンガードS&P500ETF | 米国株式 | SP500 | 802,602 | 819,442 |
| VT | バンガード トータルワールド ストックETF | 全世界株式 | 全世界株式 | 443,579 | 479,458 |
| VUG | バンガード 米国グロースETF | 米国株式 | 米国グロース | 196,294 | 234,287 |
| 2685 | アダストリア | 国内株式 | 国内優待 | 217,300 | 178,200 |
| 3418 | バルニバービ | 国内株式 | 国内優待 | 60,100 | 103,800 |
| 3548 | バロック | 国内株式 | 国内優待 | 164,800 | 160,800 |
| 7921 | TAKARA&CO | 国内株式 | 国内優待 | 230,800 | 173,100 |
| 8591 | オリックス | 国内株式 | 国内優待 | 185,100 | 202,600 |
| ＲＶ全米株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式 | 全米株式 | 99,000 | 112,582 |
| ｅＳ米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 米国株式 | SP500 | 99,000 | 113,699 |
| ｅＳ全株 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 全世界株式 | 全世界株式 | 99,000 | 109,641 |
| 財形 | 一般財形 | 債権/現金 | 現金 | 740,000 | 740,000 |
| 現金 | SBIハイブリッド預金 | 債権/現金 | 現金 | 74,715 | 74,715 |
| 現金 | 米ドル | 債権/現金 | 現金 | 784,032 | 784,032 |
| BTC | ビットコイン | 暗号資産 | 暗号資産 | 150,000 | 158,813 |
資産運用実績｜彼
| 銘柄 | ジャンル | 取得額 | 評価額 | ||
| OKTA | オクタA | 米国株式 | 米国個別 | 125,580 | 144,309 |
| QQQ | インベスコQQQトラストシリーズ1ETF | 米国株式 | 米国株式グロース | 163,712 | 165,457 |
| VONG | バンガード ラッセル1000グロース株 ETF | 米国株式 | 米国株式グロース | 172,224 | 220,433 |
| VUG | バンガード 米国グロースETF | 米国株式 | 米国株式グロース | 161,466 | 200,813 |
| VYM | バンガード 米国高配当株式ETF | 米国株式 | 米国株式高配当 | 308,160 | 356,202 |
| 2340 | 極楽湯HD | 国内株式 | 国内優待 | 30,700 | 30,300 |
| 2685 | アダストリア | 国内株式 | 国内優待 | 186,300 | 178,200 |
| 3548 | バロック | 国内株式 | 国内優待 | 133,600 | 160,800 |
| 4755 | 楽天 | 国内株式 | 国内優待 | 99,300 | 111,900 |
| 8591 | オリックス | 国内株式 | 国内優待 | 116,000 | 202,600 |
| 9433 | KDDI | 国内株式 | 国内優待 | 268,300 | 341,300 |
| 9612 | ラックランド | 国内株式 | 国内優待 | 214,300 | 275,300 |
| 9728 | 日本管財 | 国内株式 | 国内優待 | 197,900 | 259,200 |
| 3418 | バルニバービ | 国内株式 | 国内優待 | 439,800 | 622,800 |
| 8267 | イオン | 国内株式 | 国内優待 | 124,500 | 294,800 |
| ｅＳ米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)iDeCo | 米国株式 | SP500 | 500,704 | 581,370 |
| ＲＶ全米株式 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 米国株式 | 全米株式 | 68,000 | 94,622 |
| ｅＳ米株 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)rakuten | 米国株式 | SP500 | 694,501 | 860,694 |
| BTC | ビットコイン | 暗号資産 | 暗号資産 | 150,000 | 158,813 |
| USD | 米ドル | 債権/現金 | 現金 | 927,765 | 927,765 |
＊投資はあくまでも自己責任で行ってください。
Side FIREへの道のり
私のSide FIRE達成のためには40,000,000円の運用資産が必要です。なぜ40,000,000円を目標にしているか、については別の記事で紹介していこうと思います。
達成率
Side FIRE達成率は26.6％でした。
まだまだこれからですね。
2人暮らしを始めて1年、本格的にSideFIREを目指し始めて半年、右往曲折しましたが順調に達成へ向かっていることが嬉しいです。
2021年9月に向けて
積立NISAとiDeCoは買増し予定です。
買増しをしたいVOOやVIは、あらかじめ日付指定をして、ドルコスト平均法で買増しをしていく方法も考えましたが、とりあえず下落時にスポット買をしたいと思います。
8月末の時点でテーパリングの具体的な時期については未定とのことですが、テーパリングは来年末を目安に終了するとのことですね。
おそらく9月にテーパリングにおける大きな下落なく、調整が入る程度と考えています。この調整が買いタイミングになるのでしょうか。FOMCの動きは要注意ですね。
そして今月1番の問題は、イスラム原理主義タリバンの政権掌握です。タリバンが首都を落とした時もS&P500は下落しました。こちらのニュースも追っていく必要がありそうです。
9月はより米国ニュースをチェックしよう
